高級管理人員應考法定評核 (Competency Assessment Preparation)

掌握合規核心，確保管理層順利通過海關關鍵考核

在香港申請金錢服務經營者（MSO）牌照或辦理續期時，高級管理層的合規知識是決定申請成敗的關鍵環節。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，海關關長必須信納申請人及其管理層為「適當人選」。

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其中，「能力評核」（Competency Assessment） 是海關用以判定管理層是否具備足夠專業知識與能力來營運業務、識別風險並履行法律責任的核心指標。

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我們的服務內容

我們針對海關能力評核的要求，為您的獨資經營者、合夥人或董事提供全方位的考前準備與諮詢：

• 深度解讀法定責任： 輔導管理層清楚了解在《打擊洗錢條例》下的監督責任及法定規定。

• AML/CFT 制度建構指導： 確保管理層有能力推行並維持有效的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）制度。

• 核心角色功能培訓： 深入講解合規主任（CO）與洗錢報告主任（MLRO）的法定職能、委任要求及運作細節。

• 風險管理實務： 教授如何識別業務中的洗錢風險、處理可疑交易報告（STR）及應對執法機構的要求。

• 模擬評核練習： 針對海關評核的範圍（如客戶盡職審查、紀錄備存、職員培訓等），進行實戰訓練。

 

為什麼此評核服務對您的業務至關重要？

1. 決定牌照獲批的「否決權」

• 能力評核的成績是海關判定您是否屬「適當人選」的重要因素之一。

• 如果獲提名的人士未能在指定時段應考，或評核結果不合格，將直接導致牌照申請或續期被拒絕。

2. 嚴格的法定期限 (7/30 法則)

• 當收到海關邀請信後，持牌人必須在 7 日內提名合資格人士，並在 30 日內應考。

3. 管理層的法定監督責任

• 海關強調管理層必須清楚了解所面對的洗錢風險，並能妥善管理及減低這些風險。

• 若管理層在評核中表現出缺乏專業技能、知識或經驗，海關可質疑其「適當人選」資格，進而影響業務的合法延續。

4. 確保企業的持續合規與聲譽

• 通過評核不僅是為了領牌，更是為了證明企業有能力抵禦洗錢風險。

• 不當的合規管理可能導致海關採取紀律行動、罰款甚至撤銷牌照，對公司名譽造成不可逆的損害。

 

誰需要參加此評核？

根據規定，以下人士必須在海關舉行的能力評核中取得合格成績：

• 獨資經營者

• 合夥業務中的任何一名合夥人

• 法團（公司）的任何一名董事